C 05.04.2019 вступают в силу Указание Банка России от 5075-У от 22.02.2019 и Указание Банка России от 5084-У от 27.02.2019. Изменения требований к содержанию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для НФО, поднадзорных Банку России

Вступающие в силу с 05.04.2019 Указание Банка России от 22.02.2019 № 5075-У "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее - Указание ЦБ № 5075) и Указание Банка России от 27.02.2019 № 5084-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Указание ЦБ № 5084) устанавливают новые требования к содержанию Правил внутреннего контроля (далее - ПВК) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) некредитных финансовых организаций (далее - НФО), поднадзорных Банку России.

Указание ЦБ № 5075 устанавливает дополнительные требования к содержанию ПВК в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПФРОМУ), а именно, вводит две новые программы внутреннего контроля:

• программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее соответственно - проверка, перечень), в соответствии со ст. 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - ФЗ № 115);
• программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со ст. 7.5 ФЗ № 115.

В соответствии с п. 5 Указания ЦБ № 5075 Правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения должны быть разработаны и начать применяться финансовыми организациями в течение 30 дней с 05.04.2019, то есть все НФО обязаны доработать свои ПВК до 05.05.2019.

Указание ЦБ № 5084 вводит с 05.04.2019 дополнительные требования к содержанию Программы управления риском, а также некоторые уточнения в Программу по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки.

В связи с вступлением в силу указанных нормативных актов Банка России ЮК "ДЕКАРТ" рекомендует:

1. Провести внутреннее обучение работников НФО в форме целевого (внепланового) инструктажа в течение 3 (трех) рабочих дней с даты вступления в силу Указания ЦБ № 5075 и Указания ЦБ № 5084.
2. Утвердить до 05.05.2019 новую редакцию Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ.
3. Провести внутреннее обучение работников НФО в форме целевого (внепланового) инструктажа в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты утверждения новой редакции ПВК.

Дополнительно сообщаем, что при обновлении Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ также необходимо учесть требования:    

• нового Указания Банка России от 17.10.2018 № 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", вступившего в силу 23.03.2019;
• новой редакции ФЗ № 115, действующей с 18.03.2019.

ВАЖНО! Несоответствие ПВК требованиям действующего законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ или несвоевременное обновление ПВК предусматривает для организаций и их должностных лиц административную ответственность в соответствии с п. 1 ст. 15.27 КоАП РФ в виде штрафа для юридических лиц до 100 тыс. руб., для должностных лиц - до 30 тыс. руб. 

В целях соблюдения субъектами ФЗ № 115 требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ ЮК «ДЕКАРТ» предлагает услугу по комплексному обновлению Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ с учетом последних изменений в законодательстве РФ по специальной цене - 4 500 руб. (при условии первичной разработки ПВК (8 900 руб.) в ЮК "ДЕКАРТ"). 

Разработанные в ЮК "ДЕКАРТ" Правила внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ успешно проходят проверки надзорных органов в сфере ПОД/ФТ (Росфинмониторинга, Банка России, Роскомнадзора, Прокуратуры РФ) без штрафов.